Шахраї дедалі частіше залучають звичайних людей до схем із переказування та приховування незаконно отриманих коштів. Для цього вони використовують так званих дропів, або «грошових мулів», яким пропонують швидкий заробіток за використання банківської картки чи рахунку.
Дропом називають людину, яка дозволяє використовувати свій банківський рахунок для отримання, зняття або подальшого переказу чужих грошей. За це власнику картки зазвичай обіцяють фіксовану винагороду або відсоток від суми операції. При цьому людина може навіть не знати, що кошти пов’язані із шахрайством чи іншою незаконною діяльністю.
Особливо часто такі пропозиції поширюють через соціальні мережі та месенджери. Потенційним учасникам схем обіцяють «легкий заробіток без досвіду» та переконують, що потрібно лише прийняти гроші на картку, а потім переказати їх на інший рахунок. Подібні оголошення становлять особливу небезпеку для молоді, яка може сприйняти їх як звичайну дистанційну підробітку.
На практиці через рахунок дропа можуть проходити гроші, які шахраї отримали від інших людей. Наприклад, після обману потерпілого кошти надходять на картку посередника, а звідти переводяться далі. У такому разі банківський рахунок дропа фактично стає частиною ланцюга підозрілих фінансових операцій.
Насторожити мають пропозиції «надати картку для приймання платежів», «отримувати гроші та переказувати далі», «заробляти на переказах» або отримувати винагороду за використання банківського рахунку. Передавати стороннім банківську картку, реквізити, паролі чи доступ до онлайн-банкінгу не варто.
Якщо людина вже передала дані картки, погодилася на участь у такій схемі або помітила незрозумілі операції на рахунку, слід припинити подальші перекази та якнайшвидше звернутися до банку. Про можливе шахрайство також можна повідомити Кіберполіцію.
Окрему увагу цій темі варто приділити батькам підлітків. Дітям потрібно пояснювати, що пропозиція отримати кілька тисяч гривень лише за використання банківської картки може бути частиною незаконної фінансової схеми. Інформацію про поширені види онлайн-шахрайства та способи захисту можна знайти на порталі національного проєкту «Кібер Брама» — stopfraud.gov.ua.
