В Україні банки почнуть перевіряти всі великі витрати, в результаті чого громадяни повинні будуть самі довести, де вони взяли гроші і чи легально їх заробили. В іншому випадку їх банківські рахунки будуть блокуватися, – повідомляє OBOZREVATEL.
Згідно з українським законодавством, банк вважається структурою первинного фінансового моніторингу, тому він зобов’язаний перевіряти транзакції своїх клієнтів.
Найчастіше для блокування рахунків сприяють наступні причини:
- сумнівні операції, які можуть полягати в різких витратах;
- операції на велику суму;
- багато дрібних операцій готівкою;
- більше 100 операцій на місяць.
У таких випадку банк може зупинити операцію, навіть не попереджаючи.
Крім того, при відкритті рахунку банк вимагає оформити анкету, в якій клієнт повинен вказати причину фінансової операції.